四川省人大常委会


成都市反价格欺诈和牟取暴利条例
四川省人大常委会


（1996年5月23日四川省成都市第十二届人民代表大会常务委员会第十八次会议通过 1996年8月19日四川省第八届人民代表大会常务委员会第二十二次会议批准）


第一条 为了维护社会主义市场经济秩序，规范市场价格行为，保护消费者的合法权益，制止价格欺诈和牟取暴利，根据《中华人民共和国价格管理条例》、《四川省价格管理条例》等有关法律、法规，结合成都市实际，制定本条例。
第二条 本条例适用于对国民经济和社会发展有重大影响和与居民生活有密切关系的商品和服务（以下简称商品和服务）。具体商品品种和服务项目，由市人民政府根据国务院和省人民政府价格行政机关的规定，结合成都市实际确定并公布；其他商品和服务中的价格欺诈行为，依照有
关法律、法规查处。
第三条 凡在本市行政区域内从事本条例第二条规定的商品生产、经营和提供有偿服务的法人、其他组织和个人（以下简称生产经营者），必须遵守本条例；法律、法规另有规定的，从其规定。
第四条 市和区（市）、县人民政府的价格行政机关负责实施本条例，依法对本行政区域内所发生的价格欺诈和牟取暴利行为进行查处。工商、技术监督、公安等有关行政管理机关按各自职责配合价格行政机关执行本条例。
第五条 任何组织和个人都有权对价格欺诈和牟取暴利的行为进行监督，并向价格行政机关投诉举报。
价格行政机关受理投诉或者收到举报后，应当及时调查核实，依照本条例规定予以处理，并根据情况对举报者给予奖励。

第六条 有下列行为之一的属价格欺诈：
（一）虚构成本制定价格的；
（二）以虚假的优惠价、折扣价、处理价、最低价、让利价等推销商品，提供服务的；
（三）生产经营者之间或者行业组织之间相互串通哄抬价格的；
（四）用以次充好、短尺少秤、混充等级、掺杂使假、降低质量、减少服务环节或程序等手段变相提价的；
（五）在明码标示的价格之外巧立名目另行索价的；
（六）以虚假的价格信息欺骗交易对方的；
（七）其他价格欺诈行为。
第七条 有下列行为之一的属牟取暴利：
（一）经营某一商品或服务的价格水平超过同一地区、同一时期、同一档次、同种商品或服务的市场平均价格的合理幅度所得；
（二）经营某一商品或服务的差价超过同一地区、同一时期、同一档次、同种商品或服务的平均差价率的合理幅度所得；

（三）经营某一商品或服务获取的利润超过同一地区、同一时期、同一档次、同种商品或服务的平均利润率的合理幅度所得。生产经营者通过改善经营管理，运用新技术，降低成本，提高效益而实现的利润率除外。
第八条 具体商品和服务的市场平均价格、平均差价率、平均利润率及其合理幅度，由市人民政府价格行政机关测定和认定，并予以公布。
第九条 价格行政机关在检查中依法行使下列职权：
（一）按照法定程序询问被检查者、利害关系人、证明人，制作询问调查笔录等文书，并要求当事人如实提供证明材料；

（二）查询、提取、复制检查所需的有关帐册、单据、凭证以及其他有关资料；

（三）对生产经营者不提供或者无法提供进货成本及有效定价资料的，可按第八条的规定予以认定；
（四）检查与价格欺诈和牟取暴利行为有关的财物、场所，必要时可对有关财物或者设备登记保存，并在七日内及时做出处理决定。
第十条 价格行政执法人员依法执行职务，被检查的生产经营者应如实提供有关资料或者情况，不得拒绝、阻碍。
第十一条 违反本条例第六条规定之一的，责令将违法所得退还消费者。不能退还的违法所得，予以没收；并可处违法所得一倍以上五倍以下罚款；因被检查者不如实提供资料，致使违法所得难以确认的，视情节轻重，可处以一千元以上十万元以下的罚款。对主管负责人和直接责任人
可分别处五百元以上三千元以下罚款。
第十二条 违反本条例第七条规定之一的，责令将违法所得退还消费者。不能退还的违法所得，予以没收；并可处以违法所得三倍以上五倍以下罚款；因被检查者不如实提供资料，致使违法所得难以确认的，视情节轻重，可处以一千以上十万元以下罚款。对主管负责人和直接责任人可
分别处五百元以上三千元以下罚款。
第十三条 违反本条例第十条规定的责令改正；拒不改正或情节严重的，可处一千元以上十万元以下罚款；违反《中华人民共和国治安管理处罚条例》的，由公安机关依照有关规定处罚；以暴力阻碍价格行政执法人员执行职务，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第十四条 对拒缴违法所得和罚款的，经县级以上价格行政机关主要负责人批准，可将其商品按规定变卖抵缴。
第十五条 没收的违法所得和罚款，依照有关法律、法规的规定执行。
第十六条 价格行政执法人员必须依法执行职务。对玩忽职守、徇私舞弊或纵容包庇价格欺诈和牟取暴利的，由同级或上级机关给予直接责任人员行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第十七条 价格行政执法人员违法行使职权，给当事人造成损害的，依法承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十八条 当事人对行政处罚决定不服的，可以自接到处罚决定通知之日起十五日内，向作出处罚决定机关的同级人民政府或上一级价格行政机关申请复议；对复议决定不服的，可以自接到复议决定之日起十五日内，向人民法院提起诉讼。当事人逾期不申请复议，也不向人民法院提起
诉讼，又不履行处罚决定的，作出处罚决定的机关可以申请人民法院强制执行。
法律、法规另有规定的从其规定。
第十九条 本条例具体应用中的问题由成都市人民政府负责解释。
第二十条 本条例自公布之日起施行。成都市人民政府1995年8月20日公布实施的《成都市制止牟取暴利规定》同时废止。



1996年8月19日
中国农业发展银行


中国农业发展银行粮棉油收购资金贷款稽核处罚暂行办法
中国农业发展银行
农发行字(2000)7号


第一章 总则
第一条 为加强粮棉油收购资金贷款管理，防止收购资金流失和挤占挪用，确保收购资金持续稳定地封闭运行，根据国家的有关政策法规和中国农业发展银行的有关规定，制定本办法。
第二条 本办法适用于中国农业发展银行各级稽核部门对违反粮棉油收购资金贷款管理和使用规定的系统内分支机构（下称被稽核单位）和个人（下称责任人）实施处罚。
第三条 中国农业发展银行各级稽核部门在同级行长领导下，依照规定独立行使稽核处罚权，稽核部门和稽核人员必须遵循实事求是、客观公正的原则，严格执行本办法。
第四条 对违反国家和中国农业发展银行粮棉油收购资金贷款管理和使用规定的被稽核单位，依据事实和情节给予下列相应的处理和处罚：
（一）责令限期纠正违规事项和进行整改；
（二）没收违规所得；
（三）扣减费用支出计划指标；
（四）通报批评。
以上处理和处罚可以并处。
第五条 对违反国家和中国农业发展银行粮棉油收购资金贷款管理和使用规定的责任人，依据事实和情节给予下列相应的处理和处罚：
（一）没收非法所得；
（二）赔偿损失；
（三）通报批评；
（四）罚款；
（五）建议给予行政处分。
以上处理和处罚可以并处。
第六条 对有违法行为，构成犯罪嫌疑的，应移交有关部门，依法追究其刑事责任。

第二章 稽核处罚内容
第七条 被稽核单位有下列问题的，除责令其纠正违规事项，限期收回被挤占的收购资金，没收违规所得外，视情节轻重，分别给予相应的处理和处罚。
（一）通过唆使或暗示等方式与企业合谋挤占挪用收购资金的，对有关责任人分别处以1000～5000元罚款，同时建议给予记大过以上行政处分；
（二）银行自身挤占挪用收购资金用于购建固定资产、对外投资等违规用途的，按挤占挪用额的5％～10％扣减被稽核单位费用支出计划指标，并建议给予有关责任人记大过以上行政处分；
（三）超范围发放贷款的，对有关责任人分别处以800～4000元罚款，同时建议给予严重警告以上行政处分；
对本条（一）、（二）、（三）款有违法行为构成犯罪嫌疑的，应移交有关部门，依法追究其刑事责任。
（四）违反规定，违规拆出资金或未经上级批准，擅自拆入资金的，对被稽核单位按违规金额的1％～4％扣减费用支出计划指标。对有关责任人分别处以600～3000元罚款，并建议给予警告以上行政处分；
（五）对信贷管理台账和统计数据弄虚作假，骗取荣誉、奖励的，要建议有关部门取消其荣誉，收回奖励，同时要对有关决策责任人处以200～1000元罚款。
第八条 有下列问题之一的，除责令其限期纠正违规事项和进行整改、收回违规资金外，视情节轻重，对被稽核单位给予通报批评，对有关责任人分别停发1～12个月的奖金。
（一）由于被稽核单位监管不力，企业出现降价亏本销售、赊销、坐支现金、多头开户、挤占挪用收购资金，发现后又未采取措施进行制止或未按规定实施信贷制裁的；
（二）对财政已拨补到位的补贴资金和消化新、老财务挂账的资金，未按规定及时分解进行收息、收贷，造成资金流失的；
（三）对企业归行调销回笼资金未按规定及时通知、分解并足额收贷、收息的。
第九条 有下列问题的，除责令其对违规事项限期进行整改外，视情节轻重，对被稽核单位给予相应的经济处罚。
（一）资金头寸长期严重超限额，按实际超计划多占资金造成的利差损失，等额扣减费用支出计划指标；
（二）利用各种方式，故意隐瞒、少报资金头寸，按隐瞒、少报资金头寸额所造成的利息损失，等额扣减费用支出计划指标。
第十条 有下列问题之一的，责令其限期纠正违规事项或限期对违规事项进行整改。情节严重的，对被稽核单位及其责任人给予通报批评。
（一）未及时测算资金头寸，影响收购资金发放的；
（二）往来资金清算不及时的；
（三）虚放贷款空占信贷规模的；
（四）未经上级行批准，擅自超计划发放贷款的；
（五）未按规定核打收购码单，不按收购进度据实发放贷款的；
（六）贷款借据、合同等手续不合规的；
（七）贷款管理台账不健全、登记不及时、数据不准确的；
（八）未按规定建立和使用收购资金管理专用账户的；
（九）未按规定要求对企业粮棉油库存进行检查的；
（十）用收购资金贷款收息的；
（十一）用系统内借款垫交系统内借款利息的。

第三章 稽核处罚管理
第十一条 违规行为责任人的确定与划分：
（一）经办人员和部门、单位领导（或负责人）及有关人员，谁直接违规，谁就是责任人。
（二）部门或单位领导（或负责人）指令或强迫经办人员进行违规活动的，部门或单位领导（或负责人）为责任人；经办人员对违规问题不抵制或未向上级反映情况的，经办人员同为责任人。
（三）由于经办人员、部门或单位等提供虚假情况，导致决策失误，造成不良后果的，提供情况的经办人员、部门或单位的主要负责人为责任人。应由决策单位进行事前调查而未履行职责，偏听下级提供情况导致决策失误，造成不良后果的，决策人为责任人。
（四）集体研究作出违规决定的，参加研究的主要负责人为责任人，参加研究未提出反对意见的其他人员，同为责任人。
（五）违规行为责任不清时，经办人员与其直接分管领导同为责任人。
第十二条 被稽核单位或责任人有下列情况之一的，应从重处罚：
（一）拖延、阻碍、拒绝稽核检查的；
（二）提供虚假资料的；
（三）匿藏、转移、毁弃有关报表、账簿、凭证和其他有关证据的；
（四）屡查屡犯的；
（五）拒不执行稽核处罚决定的；
（六）打击报复稽核人员的。
第十三条 被稽核单位或责任人有下列情况之一的，从轻处罚或免于处罚：
（一）稽核之前，自己主动查出违规问题，并及时纠正、如实汇报的；
（二）违规问题情节轻微，稽核部门查出后能认真检讨并及时纠正的；
（三）积极配合稽核检查的；
（四）本单位或个人抵制无效，被迫违规后主动向上级报告的。
第十四条 稽核处理处罚决定，由稽核派出单位领导审核，报同级主管行长签发后执行。任何单位和个人不得干涉或拒绝执行稽核处理决定。无故不及时执行的，稽核部门应将情况书面报告本级行党委和上级稽核部门。被稽核单位或责任人对处理结果有异议的，可在接到处理决定15日内，向上一级稽核部门申请复议；超过规定期限，视同对处理决定的认可。上级稽核部门要在接到复议申请后30天内进行复议，并将复议意见通知申请复议人。在复议期间，原处理决定照常执行。
第十五条 所有罚没款项均由稽核派出单位下发《稽核处罚通知书》（格式见农发行字〔1998〕157号文），由稽核派出单位的会计部门负责办理具体手续。
扣减被稽核单位的费用支出计划指标，由稽核派出单位通知被稽核单位，同时通知同级会计部门办理有关手续。
对个人的收缴款和罚款可由被处罚人在规定期限内主动缴纳，或由所在单位在被处罚人工资中扣收，由稽核派出单位的会计部门专户管理。
第十六条 会计部门应对被稽核单位的罚扣费用支出计划指标和罚没款的执行情况，及时反馈同级稽核部门。

第四章 附则
第十七条 中国农业发展银行业务委托其他银行或金融机构代理的，对代理行或金融机构单位和个人在粮棉油收购资金贷款管理和使用中的违规违纪行为，稽核派出单位可建议其上一级行比照本办法实施处罚。
第十八条 对本办法中没有明确处罚规定的违规违纪行为，可参照相关处罚尺度予以处罚。
第十九条 本办法由中国农业发展银行总行制定、解释和修订。
第二十条 本办法自印发之日起实行。《中国农业发展银行粮棉油政策性收购资金稽核处罚实施办法（试行）》（农发行字〔1997〕135号）同时废止。


2000年1月10日